滥开帐户延伸 联邦严查富国银行 追401k(图)
富国银行(Wells Fargo)(图片来源:Getty Images)
【看中国2018年3月18日讯】(看中国记者忆文综合报导)富国银行(Wells Fargo)因未经顾客授权滥开几百万新帐户,其散户业务部门一直受到联邦的追查,而现在这一调查已扩大到其财富管理部门。
据《华尔街日报》报导,司法部接到银行员工投诉,富国银行财富管理部门也有问题,因此去年底责令富国展开独立调查。
2018年年初,美国联邦储备局宣布,因富国银行存在“广泛的侵犯消费者权利的行为”,对其实施重大处罚。富国银行不得已让4名董事会成员走人,美联储还冻结了银行的资产水平,直至其内部管理得以改善。
本月早些时候,富国银行向联邦证券管理局提交文件,表示它已展开内部调查,评估转移401(k)退休帐户、部分替代性质投资,以及在推荐顾客使用其投资和财务服务等业务时,是否有误导。
富国表示,它正在审查部分信讬与监管帐户费用的计算方式,并发现一些资产和帐户收费有误,向客户收取了过多费用。
司法部和联邦证券管理局也展开调查。银行员工向司法部举报的问题,还包括富国银行自己的投资产品,这些产品因不涉及第三方,所以富国通常能赚取更多费用。富国涉嫌向客户隐瞒潜在的利益冲突。
富国银行的财富管理部客户约有300万个,都是富裕家庭。其私人银行业务约有8万客户,每个客户的投资额一般超过250万美元。
富国在客户不知情的情况下,滥开帐户的丑闻爆发后,富国采取了一系列灭火措施,包括开除部分主管、退款给顾客、重组某些业务部门,但未能阻止调查范围进一步扩大。富国银行还受到另外的指控,而面临监管部门的调查。指控包括:房贷业务向顾客收费不当;为企业客户进行外汇交易时滥收费用;汽车贷款部门强迫汽车贷款客户投保他们不需要的贷款保险。
据路透社引述知情人士消息,联邦监管者打算起诉富国收取回扣,向50多万人强推汽车保险。
去年7月,富国银行将责任归咎为第三方误导、令其相信借贷者的保险已经过期。但知情者说,该行其实也从中获利,如果属实,可能导致富国面临新的罚款。富国正在调查2005年的汽车保险案滥推案,估计要返还贷款者1.45亿美元费用。
据路透之前的报导,消费者金融保护局(Consumer Financial Protection Bureau)去年本来计划起诉富国不当收取房贷费用,但最后该局时任局长搁置了这个起诉。知情人士说,这个滥推汽车保险的案子很可能是监管机构间的一次联合行动。最终,除了未定的和解费,该行很可能还要被处以金融罚款。
来源:看中国
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